1. 通過(guò)溝通，全面了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和生命周期需求。
- 評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，明確短期、中期和長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)。

2. 根據(jù)客戶(hù)需求，制定個(gè)性化的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，涵蓋資產(chǎn)配置、投資組合、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)優(yōu)化、退休計(jì)劃、遺產(chǎn)傳承等。
- 提供現(xiàn)金流管理、債務(wù)優(yōu)化、教育儲(chǔ)蓄等綜合性建議。

3.結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境和客戶(hù)目標(biāo)，設(shè)計(jì)多元化投資組合（如股票、債券、基金、保險(xiǎn)、另類(lèi)投資等）。
- 推薦合適的金融產(chǎn)品（如銀行理財(cái)、信托、私募基金等）。

4. 根據(jù)客戶(hù)投資組合的表現(xiàn)，定期評(píng)估市場(chǎng)變化對(duì)資產(chǎn)配置的影響。
- 根據(jù)客戶(hù)需求或市場(chǎng)波動(dòng)，動(dòng)態(tài)調(diào)整投資策略，平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)。


上班時(shí)間：
上午 8：30-11：30，
下午14：00-17：00，
周末雙休