一、崗位基本信息
1. 崗位名稱:金融理財(cái)顧問
2. 工作地點(diǎn):甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)廣場北路168號陸都嘉邸2樓
3. 工作時(shí)間:8:30~10:30 (雙休)
二、崗位職責(zé)
1. 客戶關(guān)系拓展與維護(hù)
- 運(yùn)用多種渠道(如網(wǎng)絡(luò)社交、線下活動等)積極挖掘潛在客戶,建立廣泛的客戶網(wǎng)絡(luò),并精心維護(hù)客戶關(guān)系,詳細(xì)記錄客戶信息與溝通情況。
- 定期與客戶深入交流,全面了解其財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)目標(biāo)等核心信息,為提供精準(zhǔn)的金融解決方案奠定基礎(chǔ),持續(xù)提升客戶滿意度與忠誠度。
2. 綜合金融規(guī)劃與咨詢
- 整合保險(xiǎn)與銀行產(chǎn)品資源,為客戶提供全方位的財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)。深度剖析客戶的收支狀況、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)等財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),量身定制涵蓋教育金規(guī)劃、養(yǎng)老金規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃等綜合性理財(cái)方案,確??蛻舻呢?cái)務(wù)目標(biāo)與金融保障策略高度契合。
- 緊密關(guān)注金融市場風(fēng)云變幻和宏觀經(jīng)濟(jì)形勢走向,實(shí)時(shí)為客戶提供專業(yè)的市場資訊和投資建議,引導(dǎo)客戶科學(xué)調(diào)整理財(cái)組合,有效降低投資風(fēng)險(xiǎn),充分發(fā)揮保險(xiǎn)與銀行產(chǎn)品在客戶財(cái)富管理中的協(xié)同效應(yīng)。
3. 售后服務(wù)與跟進(jìn)
- 全程協(xié)助客戶辦理保險(xiǎn)投保及銀行理財(cái)產(chǎn)品購買的相關(guān)手續(xù),確保業(yè)務(wù)辦理流程順暢高效。密切跟蹤保單核保、出單進(jìn)度以及理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、起息情況,及時(shí)將重要文件和信息交付客戶手中,并耐心為客戶解讀相關(guān)內(nèi)容與注意事項(xiàng)。
- 定期回訪客戶,悉心了解客戶對保險(xiǎn)產(chǎn)品、銀行服務(wù)及整體金融方案的滿意度,高效處理客戶的咨詢與投訴,為客戶提供保單變更、理賠協(xié)助、理財(cái)賬戶管理等一站式售后服務(wù),全力維護(hù)良好的企業(yè)形象和穩(wěn)固的客戶關(guān)系。
- 建立完備的客戶金融服務(wù)檔案,系統(tǒng)記錄保險(xiǎn)和銀行產(chǎn)品的業(yè)務(wù)信息,協(xié)助客戶準(zhǔn)備各類業(yè)務(wù)所需資料,緊密跟蹤理賠進(jìn)程和理財(cái)業(yè)務(wù)后續(xù)情況,切實(shí)保障客戶能夠及時(shí)、順利地獲得相應(yīng)服務(wù)和預(yù)期收益,全面提升客戶的綜合金融服務(wù)體驗(yàn)。
三、任職要求
1. 教育背景
- 高中/大專及以上學(xué)歷,金融、保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)、市場營銷等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
2. 專業(yè)技能
- 表達(dá)清晰準(zhǔn)確,能夠做到有效傾聽。
- 擁有良好的學(xué)習(xí)能力和創(chuàng)新思維,能夠持續(xù)學(xué)習(xí)更新金融知識、保險(xiǎn)產(chǎn)品動態(tài)、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)及銷售技巧,快速適應(yīng)市場變化和行業(yè)發(fā)展趨勢;善于思考總結(jié),勇于提出創(chuàng)新的業(yè)務(wù)思路和解決方案,有力推動業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展。
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