保險規(guī)劃師是保險公司中至關(guān)重要的專業(yè)角色，他們通過深入了解客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和未來規(guī)劃，為客戶量身定制全面的保險計劃，旨在幫助客戶有效管理風(fēng)險、保障財產(chǎn)安全和實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。本職位需要具備扎實的保險知識、敏銳的市場洞察力、卓越的溝通能力和高度的責(zé)任心。

主要職責(zé)：

客戶溝通與需求分析：

與客戶進(jìn)行面對面或線上溝通，全面了解客戶的個人背景、家庭狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好及未來規(guī)劃。

運用專業(yè)的溝通技巧，深入挖掘客戶的潛在需求，確保準(zhǔn)確理解客戶的保險需求。

保險方案設(shè)計與推薦：

根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和需求，設(shè)計個性化的保險計劃，涵蓋壽險、健康險、意外險、年金險等多種保險產(chǎn)品。

熟悉保險市場動態(tài)，掌握各類保險產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，為客戶推薦最適合的保險產(chǎn)品組合。

財務(wù)分析與規(guī)劃：

對客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，評估其資產(chǎn)、負(fù)債、收入和支出情況。

基于財務(wù)分析結(jié)果，為客戶提供包括稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)分配、退休規(guī)劃等在內(nèi)的整體財務(wù)規(guī)劃建議。

保險產(chǎn)品報價與解釋：

根據(jù)客戶提供的個人信息和保險需求，準(zhǔn)確計算保費，并為客戶提供詳細(xì)的保險方案說明。

清晰、準(zhǔn)確地解釋保險條款、保障范圍和理賠流程，確?？蛻舫浞掷斫馑徺I的保險產(chǎn)品。

客戶關(guān)系管理與維護：

建立并維護良好的客戶關(guān)系，定期與客戶溝通，了解其需求變化，提供持續(xù)的服務(wù)和支持。

及時響應(yīng)客戶的咨詢和投訴，確?？蛻魸M意度，提升客戶忠誠度。

市場分析與策略調(diào)整：

關(guān)注保險市場動態(tài)和政策變化，分析市場趨勢和競爭態(tài)勢，及時調(diào)整銷售策略和保險方案。

參與公司組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，不斷提升自身的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能。


任職要求：

擁有保險、金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)背景者優(yōu)先，大專及以上學(xué)歷。

具備扎實的保險理論基礎(chǔ)和豐富的實踐經(jīng)驗。

具備良好的溝通能力和談判技巧，能夠與客戶建立信任關(guān)系。

具備較強的市場分析能力和敏銳的商業(yè)洞察力。

具備良好的團隊合作精神，能夠與同事協(xié)作完成工作任務(wù)。

持有相關(guān)保險從業(yè)資格證書者優(yōu)先。

職業(yè)發(fā)展：
保險規(guī)劃師作為保險行業(yè)的專業(yè)人才，隨著經(jīng)驗的積累和能力的提升，有機會晉升為高級保險規(guī)劃師、保險銷售經(jīng)理或進(jìn)入公司管理層，負(fù)責(zé)更廣泛的業(yè)務(wù)管理和戰(zhàn)略規(guī)劃。