**金融顧問崗位職責(zé)**

1. **客戶關(guān)系管理與服務(wù)**
- 負責(zé)高凈值客戶及潛力客戶的開發(fā)維護，通過KYC（了解你的客戶）流程建立深度信任關(guān)系
- 提供一對一財務(wù)咨詢，定制化資產(chǎn)配置方案，涵蓋存款、理財、基金、保險等多元化金融產(chǎn)品組合
- 定期進行客戶財富健康診斷，動態(tài)調(diào)整投資策略以應(yīng)對市場波動

2. **財富管理規(guī)劃**
- 運用專業(yè)分析工具完成客戶風(fēng)險評估，制定全生命周期財富管理方案
- 針對教育金規(guī)劃、退休養(yǎng)老、稅務(wù)優(yōu)化等場景提供結(jié)構(gòu)化解決方案
- 跟蹤全球金融市場動態(tài)，提供前瞻性投資趨勢分析報告

3. **產(chǎn)品營銷與目標(biāo)達成**
- 完成個人及團隊AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）、中間業(yè)務(wù)收入等核心考核指標(biāo)
- 策劃并執(zhí)行客戶沙龍、財富論壇等營銷活動，提升產(chǎn)品轉(zhuǎn)化率
- 運用CRM系統(tǒng)精準(zhǔn)管理客戶畫像，實施分層分級營銷策略

4. **合規(guī)風(fēng)控管理**
- 嚴(yán)格執(zhí)行雙錄（錄音錄像）及適當(dāng)性管理要求，確保銷售合規(guī)
- 及時識別并預(yù)警客戶賬戶異常變動，防范金融欺詐風(fēng)險
- 定期參加反洗錢、投資者適當(dāng)性等合規(guī)培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管要求

5. **專業(yè)能力建設(shè)**
- 持有AFP/CFP、基金從業(yè)、證券從業(yè)等必備資質(zhì)證書
- 持續(xù)跟蹤宏觀經(jīng)濟政策及行業(yè)監(jiān)管動態(tài)，定期輸出市場分析簡報
- 參與總分行產(chǎn)品路演及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保持專業(yè)領(lǐng)域知識迭代

6. **協(xié)同服務(wù)支持**
- 聯(lián)動對公業(yè)務(wù)部門挖掘企業(yè)高管客群財富管理需求
- 配合私人銀行部落地家族信托、跨境金融等復(fù)雜業(yè)務(wù)
- 協(xié)助風(fēng)控部門完善客戶風(fēng)險評級模型及預(yù)警機制