私人財富管理是為高凈值及超高凈值人士提供各類金融及生活相關(guān)服務(wù),以達(dá)到財富的增值、保護(hù)和傳承等目的。從事私人財富管理服務(wù),要求財富顧問與客戶進(jìn)行充分的溝通與交流,以了解客戶的真實(shí)需求,在此基礎(chǔ)上進(jìn)行全生命周期的資產(chǎn)配置及服務(wù)/權(quán)益考量,選擇合適的金融工具落地方案,并基于資本市場預(yù)期及客戶家庭目標(biāo)/情況變化,進(jìn)行定期/適時的再平衡調(diào)整,從而實(shí)現(xiàn)客戶的財富管理目標(biāo)。
【工作職責(zé)】
1、服務(wù)對象:服務(wù)于公司vip客戶、高凈值及超高凈值個人客戶及企業(yè)客戶,提供全面的財富管理服務(wù):
2、了解你的客戶(KYC):根據(jù)客戶的家庭信息、資產(chǎn)情況,協(xié)助客戶梳理財富管理目標(biāo),對目標(biāo)進(jìn)行量化分析,并梳理出期望實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的優(yōu)先順序;
3、方案設(shè)計(jì)及呈現(xiàn):從必要回報率、風(fēng)險承受能力、時間階段、稅務(wù)考量、流動性需求、法律及合規(guī)、以其他個性化需求,通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險、信托等各類金融資產(chǎn)的配置,為客戶提供專業(yè)系統(tǒng)的財富
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4、跟蹤服務(wù):基于資本市場預(yù)期、客戶家庭情況變化,財富管理目標(biāo)調(diào)整等,提供定期/適時的再平衡建議及調(diào)救
【任職要求】
1、熱衷于財富管理事業(yè),具有客戶經(jīng)營思維及高端服務(wù)經(jīng)驗(yàn)人員優(yōu)先;,
2、取得金融業(yè)專業(yè)資格認(rèn)證者優(yōu)先(CFA CPB CFP FRM等
3、形象良好,有優(yōu)秀的溝通能力、良好的團(tuán)隊(duì)合作精神以及強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感4、具有金融或高端服務(wù)工作經(jīng)歷者優(yōu)先、本科學(xué)歷以上,具有海外留學(xué)背景者優(yōu)先、年齡27-38歲優(yōu)先